內(nèi)鄉(xiāng)縣多措并舉 分類推進(jìn)打擊處置非法集資

今年以來，面對復(fù)雜、嚴(yán)峻的打擊和處置非法集資工作形勢，處非辦堅(jiān)持以“防范化解風(fēng)險(xiǎn)為主，依法穩(wěn)妥打擊為輔”為原則，以增強(qiáng)打擊處置措施為抓手，以健全完善工作機(jī)制為保障，多措并舉、分類推進(jìn)，推動(dòng)對非法集資問題的綜合治理，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序及社會(huì)和諧穩(wěn)定。

一是完善機(jī)制，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。堅(jiān)持將金融風(fēng)險(xiǎn)防控和整治工作作為維護(hù)良好經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定的一項(xiàng)重要工作來抓。在組織領(lǐng)導(dǎo)方面，充分發(fā)揮由分管縣領(lǐng)導(dǎo)任組長，金融辦主任任副組長，相關(guān)行業(yè)部門及金融機(jī)構(gòu)為成員的金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)對非法集資活動(dòng)的打擊力度和金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作的技術(shù)指導(dǎo)。在機(jī)制建立方面，出臺(tái)了《內(nèi)鄉(xiāng)縣2019年涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查工作實(shí)施方案》、《內(nèi)鄉(xiāng)縣2019年度防范非法集資百日宣傳工作實(shí)施方案》《內(nèi)鄉(xiāng)縣2019年度防范非法集資宣傳月工作實(shí)施方案》等文件，通過加強(qiáng)宣傳教育、開展專項(xiàng)整治等措施，遏制非法集資高發(fā)蔓延態(tài)勢，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。

二是突出防范為先，加強(qiáng)規(guī)范整頓。按照“金融要大發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)要嚴(yán)防范”的總體思路，組織開展了涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查、涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理、防范和處置非法集資宣傳教育、非法集資領(lǐng)域矛盾問題排查等活動(dòng)，對各類P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、投資理財(cái)、股權(quán)投資、第三方支付、小額貸款等機(jī)構(gòu)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，對存在風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)鄉(xiāng)縣富盎得電子商務(wù)有限公司，由工商局經(jīng)檢大隊(duì)摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，要求其盡快停止違規(guī)業(yè)務(wù)，責(zé)令限期進(jìn)行整改，把風(fēng)險(xiǎn)消除在萌芽階段；對風(fēng)險(xiǎn)處置化解無望涉嫌非法集資企業(yè)南陽鵬翔投資公司，由公安機(jī)關(guān)立案偵查，依法嚴(yán)厲打擊，有力地維護(hù)了金融運(yùn)行安全和社會(huì)和諧穩(wěn)定。

三是突出規(guī)范發(fā)展，嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。為進(jìn)一步防范金融風(fēng)險(xiǎn)，參照其他地區(qū)做法，對名稱及經(jīng)營范圍帶有：“金融”“投資”、“財(cái)富”、“資本”等相關(guān)字樣從業(yè)機(jī)構(gòu)的新設(shè)立登記事項(xiàng)予以暫緩登記，從源頭上遏制非法集資案件的發(fā)生。同時(shí)，要求市場監(jiān)管部門對擬注冊的電子商務(wù)、商貿(mào)、信息咨詢、網(wǎng)絡(luò)科技、典藏品銷售及經(jīng)營超市的個(gè)體工商戶等，要追根溯源，掌握其實(shí)際經(jīng)營業(yè)務(wù)內(nèi)容，存在風(fēng)險(xiǎn)的堅(jiān)決不予注冊；對暫時(shí)無法判別或初步判定不存在風(fēng)險(xiǎn)的，在依法規(guī)范注冊的同時(shí)，建立新注冊企業(yè)工作臺(tái)賬。

四是突出宣傳引導(dǎo)，樹立輿論導(dǎo)向。積極利用網(wǎng)站、微信等網(wǎng)絡(luò)新媒體播放非法集資宣傳片，宣傳非法集資的定義和特征、主要表現(xiàn)形式、常見手段、典型案例、社會(huì)危害性及從事非法集資活動(dòng)受到的法律處罰等內(nèi)容，增強(qiáng)人民群眾特別是中青年人群及剛畢業(yè)大學(xué)生對非法集資的認(rèn)識(shí)。組織金融機(jī)構(gòu)開展非法集資宣傳進(jìn)社區(qū)、進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)工廠、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)村組等，以及金融知識(shí)普及防范非法集資宣傳等形式，向廣大居民及企業(yè)發(fā)放宣傳手冊，提供金融、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)咨詢和法律咨詢服務(wù)，介紹合法的投資渠道和理財(cái)方式，引導(dǎo)公眾理性投資，合法理財(cái)。同時(shí)，發(fā)揮社區(qū)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)宣傳的主陣地作用，通過懸掛宣傳條幅、張貼海報(bào)、擺放展板、發(fā)放宣傳材料、利用LED顯示屏、液晶電視滾動(dòng)播放宣傳口號(hào)等方式，營造濃厚的宣傳氛圍。在今年的防范非法集資宣傳月活動(dòng)中，轄區(qū)內(nèi)共發(fā)放宣傳手冊、宣傳海報(bào)等宣傳材料累計(jì)21000余份，聯(lián)合銀行、保險(xiǎn)、證券等金融機(jī)構(gòu)26家開展現(xiàn)場宣傳活動(dòng)12場，現(xiàn)場為群眾解疑答惑160余次，有效增強(qiáng)了廣大群眾對互聯(lián)網(wǎng)金融的認(rèn)識(shí)和對非法集資的識(shí)別能力，進(jìn)一步提高了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

五是全面落實(shí)工作措施。一是落實(shí)工作責(zé)任。充分發(fā)揮打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)，明確責(zé)任分工，規(guī)范處置程序，嚴(yán)格督查督辦。健全完善考核評(píng)價(jià)機(jī)制，加大問責(zé)力度，抓好各項(xiàng)工作責(zé)任和任務(wù)的落實(shí)。組織各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各行業(yè)主（監(jiān)）管部門建立健全非法集資活動(dòng)監(jiān)測預(yù)警和快速反應(yīng)機(jī)制，對發(fā)現(xiàn)的非法集資風(fēng)險(xiǎn)提下前介入，打早打小，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。二是加強(qiáng)宣傳培訓(xùn)。邀請金融機(jī)構(gòu)和專家對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門及社區(qū)工作人員進(jìn)行培訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)辨別和應(yīng)對、處置非法集資的能力，夯實(shí)基層基礎(chǔ)，切實(shí)發(fā)揮一線宣傳和風(fēng)險(xiǎn)防范作用。組織各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各有關(guān)部門按照貼近基層、貼近群眾、貼近生活的要求，充分利用廣播電視、互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)等宣傳平臺(tái)和微信、微博等各種新興載體，開展多渠道全方位的宣傳教育活動(dòng)，推動(dòng)“購物返現(xiàn)”、銷售郵幣卡等非法集資風(fēng)險(xiǎn)警示教育進(jìn)單位、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)家庭，不斷增強(qiáng)宣傳警示實(shí)效，切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。三是科學(xué)化解風(fēng)險(xiǎn)。正確處理立案查處與政府監(jiān)督化解風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，規(guī)范工作程序，分類做好群眾舉報(bào)和排查發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資問題企業(yè)的處置工作。對犯罪嫌疑人消極配合或逃避打擊、缺少實(shí)體支持和群眾反映強(qiáng)烈的問題企業(yè)，一經(jīng)確認(rèn)，硬起手腕，嚴(yán)厲打擊；對資產(chǎn)基本可以覆蓋債務(wù)，當(dāng)事人能夠主動(dòng)配合化解風(fēng)險(xiǎn)的，政府引導(dǎo)成立專班介入，加強(qiáng)企業(yè)財(cái)務(wù)賬目管理和資產(chǎn)管控工作，共同協(xié)商化解債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，最大限度挽回?fù)p失，減輕立案壓力。四是建立長效機(jī)制。推動(dòng)各街道、各有關(guān)部門采取有效措施，做到集中整治和建立長效機(jī)制相結(jié)合，在抓好打擊和處置非法集資工作的同時(shí)，推進(jìn)金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作的制度化、規(guī)范化、常態(tài)化建設(shè)。組織相關(guān)職能部門健全聯(lián)動(dòng)監(jiān)管措施，完善協(xié)同監(jiān)管和相互通報(bào)機(jī)制，有效打擊和取締非法金融活動(dòng)，切實(shí)保護(hù)廣大人民群眾的合法權(quán)益，共同維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。